来源：一财网
年下半年开始，银行或支付宝账户冻结案例飙升。反洗钱监管维持高压。
从中小贸易商到比特币矿工，岁末年初的银行账户、支付宝账户冻结案例不断攀升，无论是对收款人还是付款人，反洗钱风险必须受到重视。
“国外客户汇款时也会用代理账户，但账户如果存在问题，例如曾涉及过灰色资金（地下钱庄等），就会导致我们的银行卡被冻结，这就需要我们把所有的资料送到冻结账户的司法机关去解释情况，解释清楚后才能寻求账户解冻，这也是义乌贸易人存在的普遍难题。”浙江省义乌市赢嘉商贸有限公司总经理陈文婷对第一财经表示。
除了来自“贸易天堂”义乌的出口贸易商们，通过OTC（场外交易）取现的加密货币投资人也为此犯难。“原本想卖一个比特币兑换点现金应急，但对家给我打钱的账户可能存在问题，年初我的银行卡账户就被冻结了。于是现在就光看着比特币涨，但换不到钱。”某比特币“矿工”小古（化名）对第一财经记者感叹。
根据中国人民银行
